IBAN-Prüfung
Alle deutschen IBANs lassen sich durch ein einfaches Verfahren aus der bisherigen, nationalen Kontonummer und der Bankleitzahl berechnen! Wirklich alle? Nein, eine kleine Anzahl an Sonderregeln leistet heftigen Widerstand ...
Tatsächlich ist das komplette Set an Verfahren durch die sogenannten IBAN-Regeln der Deutschen Bundesbank definiert. Hier wird nicht nur deutlich, dass es für einige Kreditinstitute ganz eigene Berechnungs- und Validierungsregeln gibt, sondern auch, dass sich die Verfahren deutlich häufiger ändern als so manchem Anwender lieb ist. Denn Dateien mit nur einer falschen IBAN werden von den Banksystemen konsequent zurückgewiesen.
Was bleibt, ist nur, die Dateien nach allen Regeln der Kunst zu prüfen.
Neben der Prüfung von SEPA-Dateien erlaubt die Software auch die automatische Korrektur von Zahlungen. Kann eine IBAN-Korrektur nicht automatisch durchgeführt werden, wird die Zahlung unter Ausgabe einer entsprechenden Meldung aus der SEPA-Datei entfernt. Zugleich werden die Details der ungültigen Zahlung formatiert in einer CSV-Datei abgelegt, sodass alle Fehler in den Stammdaten der beteiligten Systeme im Nachgang korrigiert werden können.
Der BL SEPA-Optimierer wird per Wartungsvertrag laufend an die aktuellen IBAN-Regeln angepasst.
BIC-Anpassung
Korrekter BIC? Oder doch besser ganz ohne?
Der SEPA-Optimierer kann zudem eine Korrektur deutscher BICs vornehmen. Zahlungen mit BICs, für die es keine Korrekturmöglichkeit gibt, werden analog zur IBAN aus der SEPA-Datei unter Ausgabe einer entsprechenden Meldung entfernt und in der CSV-Log-Datei notiert.
Ebenfalls ist es möglich, sogenannte IBAN-only-Dateien zu erstellen: Ab SEPA-Version 2.7 ist die Angabe des BICs optional und die Belegung des BICs führt gelegentlich zu Problemen, denen so elegant aus dem Weg gegangen werden kann.
Fälligkeitsdatum und Ausführungstermin
Heute erstellt und nächste Woche schon nicht mehr gültig
Ein häufiger Ablehnungsgrund von Zahlungsdateien ist das Fälligkeitsdatum bei Lastschriften bzw. der Ausführungstermin bei Gutschriften. Befinden sich in Zahlungsdateien oft bereits Termine in der Vergangenheit kommt bei diesen Feldern erschwerend hinzu, dass die Anforderungen je nach Auftragsart und Bank variieren.
Auch dieses Problem ist mit der Software leicht zu lösen. Per Parameter kann das früheste Ausführungsdatum von Zahlungen festgelegt werden. Die Software korrigiert dann alle Einzeltransaktionen, bei denen der Termin vor dem angegebenen Zeitpunkt liegt.
Berechnung der Kontrollsummen
Wenn Metadaten zur Ablehnung führen, hilft auch hier nur eins: Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser!
Das Programm überprüft und korrigiert ebenfalls die SEPA-Felder für die Summe der Beträge sowie für die Anzahl der Transaktionen. Und selbstverständlich auch, wenn Einzelzahlungen aufgrund ungültiger IBANs oder BICs aus der Zahlungsdatei entfernt wurden.
Integration in jede Systemumgebung
Das Programm läuft unter Windows, Linux und macOS und kann dank der einfachen Installation in jede Systemumgebung integriert werden.
Durch den Aufruf per Kommandozeile, per Cronjob/Scheduler, via Skript oder aus anderen Programmen heraus ist die Software ideal für die Einbindung in die Geschäftsprozesse des Unternehmens.
Bestellung
Der BL SEPA-Optimierer kann direkt von Business-Logics zum Preis von 1.600 EUR (netto) erworben werden.
Die jährliche Wartung inklusive permanenter Anpassung an die IBAN-Regeln der Deutschen Bundesbank beträgt 240 EUR (netto).
Zur Bestellung füllen Sie bitte das Bestellformular aus und senden es per E-Mail, Brief oder Fax an die auf dem Formular angegebene Adresse oder Faxnummer.
Eine Demoversion ist auf Anfrage erhältlich.